La gestion de la trésorerie est primordiale dans les activités d’une entreprise. Elle permet de prévoir, d’investir, de réguler. Une bonne gestion permet d’avoir une vision claire de l’état de santé de votre structure. Mais comment optimiser la trésorerie dans une entreprise ? Comment un logiciel de trésorerie simple peut vous accompagner ?
Aujourd’hui, on vous explique tout cela dans notre article dédié !
L’importance de la trésorerie d’une entreprise
Faisons simple pour permettre une meilleure compréhension ! La trésorerie est l’argent disponible pour une entreprise sur ses comptes bancaires. L’argent rentre et sort en fonction de votre activité.
Quelle est l’importance de la trésorerie d’une entreprise ? C’est un indicateur clé pour assurer la bonne santé de votre santé et éviter les défaillances. Vous devrez ainsi éviter le plus possible les décalages de trésorerie c’est-à-dire repousser les entrées d’argent et consommer les liquidités à votre disposition rapidement.
Comment optimiser la trésorerie ? Nos conseils !
Pour savoir comment améliorer la trésorerie d’une entreprise, nous vous conseillons de mettre en place les actions suivantes :
Créer un budget de trésorerie
Vaut mieux prévenir, que guérir !
Cette expression française prend tout son sens dans la trésorerie d’entreprise. En effet, la prévoyance, l’anticipation est le facteur clé de succès pour optimiser la trésorerie.
Les salaires, les dépenses, le stock va faire fluctuer votre argent disponible par rapport aux liquidités présentes. Pour vous permettre d’être toujours à jour dans le paiement de vos créances, il faut donc les anticiper. Mais aussi de capitaliser, se servir, de l’argent disponible qui “dort”.
Comme vous pouvez le faire dans le cadre familial, un budget de trésorerie reprenant vos encaissements, vos décaissements sur une période donnée (généralement 12 mois) sont nécessaire.
Pour cela, vous pouvez regrouper toutes les pièces justificatives d’encaissements (factures clients, crédits bancaires, apports personnels etc.) et de décaissements (factures d’achats, salaires, loyers etc.).
Concernant les charges variables, vous pourrez regarder les anciennes factures et voir la tendance sur les années précédentes. En effet, un client qui a tendance à payer en retard, des sinistres, des paiements fournisseurs etc. Vous ne pourrez pas tomber juste à 100% mais le but étant pour les prochaines années de se servir du passé pour améliorer l’avenir :).
Vous pourrez ensuite soustraire les décaissements et les encaissements pour obtenir le solde de trésorerie prévisionnel.
Pour être sûr de ne louper aucune information et prévoir au plus près, n’hésitez pas à bâtir un à trois plans de trésorerie.
Avoir une politique de délais de paiement claire
L’un des principaux problèmes lorsqu’on souhaite gérer la trésorerie d’une entreprise, ce sont les impayés et les retards de paiement. En effet, ils sont responsables de la majorité des faillites françaises !
Pour savoir comment augmenter la trésorerie d’une entreprise, il est important de maîtriser tous vos délais de paiement. Cela commence notamment par la réduction des délais de paiement clients. Lorsque vous signez un nouveau client, n’oubliez donc pas de signaler que des délais de paiements trop importants sont interdits et pourraient entraîner des pénalités importantes. Le but est de prévenir pour éviter que la situation se produise.
Une autre solution concernant les retards, serait de mettre en place une demande d’acompte. Cela permet d’amortir les achats, dépenses effectuées pour le commencement du projet. De plus, vous ne touchez pas à votre trésorerie initiale ce qui est bénéfique pour votre BFR !
Si malgré ces précautions, vous constatez des impayés, le mieux sera de mettre en place une stratégie adéquate. Un logiciel de trésorerie et facturation pourra ainsi vous aider à automatiser la relance de vos factures impayées et retrouver l’historique en quelques clics.
Pour arriver à un bon équilibre, il faudra également définir des délais de paiement fournisseur. N’hésitez pas à négocier avec eux des délais plus longs pour avoir le temps de payer et sortir votre trésorerie plus tard.
Optimiser la gestion de votre stock
La gestion de stock est également un élément important pour bien comprendre comment optimiser la gestion de trésorerie. En effet, un stock trop important ou trop faible peut nuire à la performance de votre entreprise.
Pour prévenir de trop grandes ou faibles quantités de produits, une solution sera d’adopter un logiciel de gestion de stock. Il vous préviendra quand un produit est à un seuil minimal. Vous pourrez ainsi commander uniquement à ce moment pour éviter l’accumulation de stock tout en ayant la capacité de fournir les produits dans un délai raisonnable à vos clients.
Comment optimiser la trésorerie avec une activité saisonnière ?
Certaines activités connaissent un fort pic d’activité à certaines périodes de l’année. C’est alors important de le prendre en compte pour votre bilan comptable.
Par exemple, une activité de vente de jeux de société connaîtra une période de fortes ventes pendant les vacances de Noel. Il faudra donc choisir une date de clôture d’exercice avant la fin du pic de saisonnalité pour éviter le déséquilibre dans votre trésorerie.
Négocier un crédit avec votre banque
Cela va peut-être vous paraître étrange mais nous vous conseillons de financer votre trésorerie lorsque votre entreprise est prospère. En effet, l’acceptation du dossier, les conditions d’emprunts seront favorables à ce moment précis et non dans le cas d’une situation compliquée.
Ainsi, vous pourrez prévoir vos besoins de trésorerie en amont et être prêt à faire face à la vie courante et aux imprévus. C’est là que le plan de trésorerie mentionné dans les parties précédentes est primordial !
Mais comment trouver de la trésorerie pour une entreprise ?
Sachez que le financement de la trésorerie est un sujet important qui arrive dans les bonnes et/ou mauvaises situations. Pour résumer, les principales méthodes sont les suivantes :
- Le prêt bancaire.
- Une hausse de découvert autorisé par votre banquier.
- L’affacturage. Ce processus vous permet de céder vos créances clients à un organisme financier (le factor) qui se chargera de la relance et du recouvrement.
Contacter un expert-comptable et obtenir des conseils sur comment optimiser la trésorerie
Pour savoir comment optimiser la trésorerie d’une entreprise, un expert-comptable pourra vous fournir de précieux conseils. En effet, il pourra vous aider à établir un plan pour limiter certains frais dans votre entreprise ou encore travailler sur un plan financier avec vous. N’hésitez pas à le voir comme un véritable bras droit pour vous en tant que dirigeant.
Faire des placements
Si vous êtes dans une situation très prospère avec des excédents de trésorerie importants, il serait judicieux de penser à placer votre argent au lieu de le faire “dormir”.
En vous renseignant auprès des partenaires bancaires, ils seront capables de vous fournir des produits adaptés à la situation.
Les outils d’optimisation de la trésorerie
Pour répondre à la question “comment améliorer la trésorerie d’une entreprise ?”, un chef d’entreprise se doit de surveiller quelques indicateurs clés :
- Le besoin en fonds de roulement : Vous avez déjà dû en entendre parler, le besoin en fonds de roulement est l’indicateur comptable qui permet de savoir quelles liquidités sont nécessaires à l’entreprise pour couvrir les décalages de trésorerie. Vous l’aurez compris, votre trésorerie doit être supérieure au BFR.
- Les créances clients : de trop gros montants peuvent mettre en péril la santé de votre entreprise. Il faut donc les réduire au maximum et être attentif aux relances de paiement.
- Les dettes fournisseurs : il est important de surveiller les délais et de faire sortir cet argent le plus tard possible.
- Le prévisionnel de trésorerie : cela vous permet d’anticiper les entrées et les sorties d’argent au sein de l’entreprise et voir de quel argent vous disposez sur le court, moyen et long terme. L’anticipation est la clé !
- La consommation nette de cash : cet indicateur représente les différences entre les sorties et les entrées d’argent de l’entreprise. Il permet donc de déterminer si l’entreprise dépense plus qu’elle n’a de trésorerie ou si elle a un excédent à réinvestir (embauches par exemple).
L’objectif est d’optimiser votre trésorerie en suivant ces indicateurs de manière quotidienne. Pour cela, vous pouvez commencer à réaliser cela sur papier ou Excel. Ces deux méthodes, souvent prisées par les entrepreneurs, comportent cependant son lot de risques ! En effet, les risques d’endommagements, de pertes et d’erreurs sont plus élevés.
Pour automatiser cette activité, la solution la plus adéquate sera d’adopter un logiciel de gestion de trésorerie et facturation adapté.
Axonaut : le logiciel qui vous aide à optimiser la trésorerie de votre entreprise au quotidien
Comment améliorer la trésorerie d’une entreprise ? Nous l’avons vu plus haut : garder un œil sur des indicateurs clés est la clé pour mieux agir sur la santé de votre entreprise. Pour automatiser et suivre les résultats en temps réel, le logiciel de trésorerie et facturation Axonaut vous aidera dans cette tâche au quotidien grâce à plusieurs fonctionnalités :
- Un tableau de bord qui vous permet de visualiser en un seul coup d’œil différents indicateurs clés (créances clients, dettes fournisseurs, chiffre d’affaires, prévisionnel de trésorerie etc.).
- Relance automatique de vos factures impayées.
- Gestion de votre stock en temps réel.
- Le rapprochement bancaire : connectez votre banque et retrouvez en temps réel vos entrées et sorties de trésorerie en temps réel.
En conclusion, pour savoir comment optimiser la trésorerie, vous pourrez mettre en place plusieurs actions comme la création d’un budget de trésorerie, négocier un prêt avec votre banque ou optimiser la gestion de votre stock. Il sera également important de garder un œil quotidien sur les indicateurs clés pour savoir où en est votre entreprise. Un logiciel de facturation et trésorerie sera votre meilleur allié pour automatiser les actions qui vous permettent de gérer au mieux votre trésorerie.
En savoir plus sur cette thématique :
- Besoin de trésorerie : conseils et calcul
- Tableau de flux de trésorerie : définition et modèle
- Avance de trésorerie : financer son entreprise plus facilement
- Trésorerie : définition, calcul et conseils
- Comprendre le budget de trésorerie pour TPE et PME
- Gestion de trésorerie : pourquoi Axonaut plutôt qu’Excel ?
