Le bilan prévisionnel est un document essentiel dans la gestion de votre entreprise. Il vous offre une vision instantanée de sa situation financière à un moment donné, tout en respectant des codes bien précis pour sa rédaction. Créer un bilan prévisionnel peut sembler un exercice périlleux. Nous vous présentons donc ici un modèle de bilan prévisionnel gratuit à télécharger. Ce modèle représente un outil stratégique pour la planification financière de votre entreprise. Dans cet article, découvrez plus en détail le bilan prévisionnel : sa structure, ses étapes de création et comment remplir le vôtre facilement.
Comprendre le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel : définition
Le bilan prévisionnel est un document qui aide à prévoir la santé financière de votre entreprise sur une période déterminée. Il est conçu pour projeter la situation future de l’entreprise sur une période donnée, généralement sur les mois et années à venir.
Il est différent du bilan comptable qui dresse le portrait d’une situation réelle à date précise : en fin d’exercice fiscal en général. Le bilan prévisionnel vous permet de projeter avec rigueur les flux monétaires, de prévoir les investissements futurs et vous aide à la prise de décisions. En somme, il constitue une boussole pour guider votre entreprise sur le plan financier.
Il fait d’ailleurs également partie des éléments financiers du business plan : cela permet aux banques d’avoir une vue plus globale de la perrinité de votre projet.
Le bilan prévisionnel : à quoi ça sert ?
L’importance du bilan prévisionnel réside dans sa capacité à vous offrir une vue claire et anticipée des défis et opportunités qui se profilent à l’horizon. Il devient ainsi un outil de choix pour piloter votre entreprise avec précision.
Également connu sous le nom de bilan financier prévisionnel, il repose sur le principe fondamental de prévoir et d’anticiper les résultats financiers futurs de votre entreprise en se basant sur les données historiques et les projections.
Le saviez-vous ? Axonaut simplifie la gestion financière de votre entreprise avec sa solution de pilotage. Comptabilité, facturation, gestion RH et bien plus encore sont à portée de clic pour gérer votre entreprise en toute simplicité.
La structure du bilan prévisionnel
Pour faire un bilan prévisionnel, vous devrez généralement le diviser en trois parties :
- Le bilan comptable prévisionnel : cette section répertorie les actifs (ce que possède l’entreprise), les passifs (ce que l’entreprise doit) et le capital (la différence entre les actifs et les passifs). Dans les actifs, vous retrouverez ainsi les immobilisations corporelles (mobiliers etc) ,les immobilisations incorporelles (brevet etc), les créances clients et les stocks, les comptes bancaires. Dans les passifs, vous devrez intégrer les capitaux propres, les dettes financières et fournisseurs, les dettes fiscales et sociales ainsi que les découverts bancaires.
- Le compte de résultat prévisionnel : aussi connu sous le nom de compte de profits et pertes, cette partie met en lumière les revenus, les dépenses et les bénéfices prévus sur la période définie. Il permet de visualiser comment les revenus sont générés et comment les coûts affectent la rentabilité de votre entreprise.
- Le plan de financement prévisionnel : ce volet indique comment votre entreprise prévoit de financer ses opérations et ses investissements futurs. Il détaille les sources de financement, telles que les prêts, les investissements en capitaux propres, et montre comment ces fonds seront utilisés.
Les étapes de création d’un modèle de bilan prévisionnel
Passons en revue les étapes pour créer un modèle bilan prévisionnel de manière efficace.
- La collecte des données financières
La première étape de la création d’un bilan prévisionnel consiste à collecter les relevés financiers passés de votre entreprise, tels que les bilans comptables, les comptes de résultat et les flux de trésorerie.
Vous aurez également besoin d’informations sur les ventes futures prévues, les coûts estimés, les dettes existantes, les créances, et tout autre élément financier important. Plus les informations collectées sont précises, plus votre bilan prévisionnel sera fiable.
- L’établissement des prévisions et du bilan prévisionnel
Une fois que vous avez rassemblé toutes les données financières, vous pouvez projeter les chiffres financiers sur la période couverte par le bilan prévisionnel. Voici quelques éléments clés à prendre en compte :
- Les ventes prévues ;
- Les dépenses anticipées ;
- L’inventaire ;
- Les investissements et le financement.
- L’analyse et les ajustements
Une fois votre bilan prévisionnel construit, il est essentiel de l’analyser de manière critique. Comparez vos projections avec vos objectifs financiers et vos attentes. Identifiez les écarts éventuels entre les chiffres prévus et les résultats souhaités pour vous aider à prendre des mesures correctives.
Le bilan prévisionnel est un document dynamique. Vous devrez le réviser régulièrement à mesure que la réalité financière de votre entreprise évolue.
Modèle de bilan prévisionnel gratuit à télécharger
Pour vous faciliter la tâche, nous mettons à votre disposition un modèle de bilan prévisionnel gratuit à télécharger. Pour le télécharger, cliquez simplement sur le document et ouvrez-le dans Excel.
Dans cet exemple de bilan prévisionnel, vous pourrez le personnaliser comme souhaité. Il n’y a plus qu’à saisir vos données financières dans les cellules appropriées. Les formules intégrées effectueront automatiquement les calculs nécessaires pour générer votre bilan prévisionnel. Si nécessaire, personnalisez le modèle de bilan prévisionnel Excel en fonction de vos besoins spécifiques en y ajoutant lignes, colonnes ou catégories.
L’utilité du bilan prévisionnel dans la gestion d’entreprise
Le bilan prévisionnel est bien plus qu’un simple exercice comptable. Il va vous servir de base pour une vision à long terme de votre entreprise. Voici comment cet outil stratégique peut vous aider au quotidien :
L’anticipation des problèmes financiers
L’un des avantages majeurs de ce bilan est sa capacité à anticiper et faire face aux problématiques potentielles. À partir du modèle de bilan prévisionnel, vous allez pouvoir projeter vos revenus, vos dépenses et vos flux de trésorerie futurs. Ainsi, vous évaluez facilement les zones à risques.
Si votre bilan prévisionnel révèle un déficit de trésorerie à venir, vous pouvez prendre des mesures proactives pour éviter une crise, en recherchant par exemple de nouvelles sources de financement ou en réduisant les coûts.
Pour vous aider, n’hésitez pas à faire également appel à un expert-comptable.
La planification stratégique
Le bilan prévisionnel est un élément qui vous aide à définir des objectifs financiers réalistes pour votre entreprise et à élaborer une feuille de route pour les atteindre. Vous pouvez planifier vos investissements, vos dépenses et vos objectifs de croissance en fonction des projections financières. Cela vous permet de rester concentré sur vos objectifs à long terme.
La prise de décisions
Le bilan prévisionnel devient votre allié au moment de la prise de décisions. Que ce soit pour investir dans de nouveaux équipements, embaucher du personnel, ou lancer de nouveaux produits : il vous fournit les données nécessaires pour évaluer l’impact financier de chaque décision. Vous minimisez ainsi les risques financiers potentiels.
Les investissements
Si vous envisagez de solliciter des investisseurs ou des prêteurs, un bilan prévisionnel solide renforcera votre crédibilité. Il démontre que vous avez une vision claire de la gestion de votre entreprise et que vous êtes capable de planifier stratégiquement pour l’avenir. Les banques sont plus enclines à soutenir une entreprise dont la viabilité financière est démontrée par des prévisions réalistes.
Le suivi de la performance
Vous pouvez comparer régulièrement les données réelles avec les projections du bilan prévisionnel pour évaluer la performance. Cela vous permet de détecter rapidement les écarts et de prendre des mesures correctives si besoin.
Pour simplifier ce suivi, de nombreuses entreprises se tournent vers des outils de gestion financière comme Axonaut. Solution tout-en-un, ce logiciel vous offre un contrôle complet sur vos finances et sur le pilotage de trésorerie. Axonaut vous permet d’analyser vos données financières simplement grâce à un tableau de bord personnalisable. Ainsi, vous identifiez rapidement les écarts par rapport à vos projections et pouvez automatiser de nombreuses tâches financières.
Le bilan prévisionnel n’est pas uniquement un document comptable, mais un outil stratégique puissant pour la gestion d’entreprise. Il vous permet d’anticiper les problèmes financiers et de planifier stratégiquement pour le futur. Il renforce également votre crédibilité auprès des banques ou des investisseurs. Vous pouvez télécharger gratuitement un modèle de bilan prévisionnel pour faciliter ce processus. Vous serez ainsi mieux préparés à relever les défis et à saisir les opportunités pour assurer la croissance de votre entreprise.
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